ファイナンシャルプランナー(FP)

ファイナンシャルプランナー(FP)の資格の概要と特徴

ファイナンシャルプランナー(FP)の仕事は、総合的な資金計画を立て、顧客が持つ経済面での目標や夢を実現させるのを助ける仕事です。
FPに関する資格を有しているということは、金融や不動産、住宅ローンや税制など、経済や金銭に関係した広範囲の専門知識があることを意味します。

FPの資格には、FP技能検定という国家資格と、AFP、CFPという民間資格があります。
FP技能検定は1級、2級、3級に分かれていて、学科試験と実技試験があります。
試験機関として国から指定されているのは日本FP協会と一般社団法人金融財政事情研究会ですが、日本FP協会の検定では1級の学科試験は実施していません。
このFP技能検定に合格すると、技能士と名乗ることができます。

民間資格のAFPは、日本FP協会が資格認定しているものです。
AFP認定研修を修了し、2級FP技能検定に合格した後、登録手続きを行えばAFPとして認定されます。
すでに2年以上のFP実績がある方なら、2級FP技能検定の合格とAFP認定研修の終了でAFP資格の登録手続きができます。
3級FP技能検定に合格しているなら、AFP認定研修(基本課程)を修了し、受講中に2級FP技能検定に合格するとAFP資格の登録ができます。

CFPはAFPよりも難度が高く、世界の25の国や地域で導入しているもので、日本では日本FP協会が認定機関に指定されています。
AFPは2級FP技能士とほぼ同じレベルであること、CFPは1級FP技能士と同じレベルであることを証明できます。
技能士の場合、資格更新は必要ありませんが、AFPとCFPは2年ごとの更新が必要です。